XM外汇官网APP报道称，两部理办住房城乡建设部与中国人民银行近日联合发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》。布房该办法要求房地产从业机构在发现或怀疑与洗钱等犯罪活动相关的地产房屋交易时，需及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。从业机构需识别洗钱风险并建立有效的机构内部控制，确保合规执行反洗钱职责。反洗法
原文如下：
房地产从业机构反洗钱工作管理办法
第一章 总则
第一条
为遏制洗钱和恐怖融资活动，钱工依据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国反恐怖主义法》，作管制定此办法。两部理办
第二条
在中国境内设立的布房房地产开发企业和中介机构，需依法履行反洗钱职责。地产
第三条
住房城乡建设部与人民银行将制定反洗钱管理规范，从业对房地产行业实施监督。机构各级住房城乡建设部门亦负责指导和检查。反洗法
第四条
反洗钱监督管理应基于风险原则，钱工根据具体情况制定相应监管措施。
第五条
房地产从业机构应配合反洗钱监督，确保不参与洗钱及相关活动。
第六条
客户身份资料、交易信息等反洗钱信息应保密，非法律规定不得外泄。
第七条
从业机构因履行反洗钱职责而获取的信息，受法律保护。
第二章 反洗钱义务
第八条
机构应制定反洗钱内部控制制度，指定专人负责。
第九条
定期识别和评估洗钱风险，并制定相应管理措施。
第十条
机构在销售房屋时，需核实客户身份和交易目的，并保留相关证据。
第十一条
不得向身份不明的客户提供服务，并可提交可疑交易报告。
第十二条
应完整保存客户身份资料及交易记录，最少保存十年。
第十三条
发现可疑交易需及时报告。
第十四条
对特殊名单对象实施预防措施，并报告相关部门。
第十五条
参与反洗钱宣传和培训活动。
第十六条
根据风险状况合理安排内部审计。
第三章 反洗钱监督管理
第十七条
住房城乡建设主管部门负责对从业机构的监督检查。
第十八条
行业自律组织在主管部门指导下，负责反洗钱自律管理。
第十九条
自律组织可实施监督措施并处理违规行为，及时报告相关情况。
第二十条
根据洗钱风险，合理确定监管措施及频率。
第四章 法律责任
第二十一条
违规将受相应处罚，依据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律。
第二十二条
自律规范内违规将被自律组织惩戒。
第二十三条
监管部门相关工作人员违反此办法将依法追责。
第五章 附则
第二十四条
本办法由住房城乡建设部与人民银行解释。
第二十五条
本办法自2025年9月1日起施行。
本文编选自：住房城乡建设部官网；XM外汇官网编辑：陈筱亦。
