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【浙商证券：继续给予兴业银行“买入”评级，买入目标价25.82元】
浙商证券的浙商证券研究报告显示，2025年上半年兴业银行的继续价元营收和归属于母公司的净利润分别同比下降2.3%和微增0.2%，与2025年第一季度相比分别改善了1.3个百分点和2.4个百分点。兴业主要驱动因素包括非利息收入降幅趋缓及减值增幅扩大。银行展望未来，评级随着同比利差降幅的目标减小，预计兴业银行的买入核心盈利能力将逐渐改善。在利率方面，浙商证券2025年上半年活期和定期存款的继续价元成本率分别较2024年下半年下降了13个基点和19个基点。预计随着2025年下半年存款利率进一步下调，兴业兴业银行的银行利差降幅将逐渐收窄，利差对盈利的评级负面影响将得到缓解。考虑到重点领域的目标资产质量改善，预计兴业银行的买入减值压力将逐步释放，支撑盈利稳步提升。维持目标价为25.82元/股，依据2025年的市净率为0.66倍，目前股价具有13%的上行空间，继续保持“买入”评级。
